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 La nueva sentencia del 4 de mayo de 2022 del Tribunal Supremo parece que va a dar un vuelco a los juicios de las tarjetas revolving . Los que tengan una y estén pensando en demandar ahora parece que lo tendrán más difícil. La clave está en que el Tribunal Supremo ha dicho que el tipo de interés de la tarjeta del demandante no se puede comparar con el tipo genérico de los créditos al consumo, sino que hay que compararlo con la TAE específica de las tarjetas revolving en el momento de su contratación. Entonces los despachos-factoría parece que ya no podrán simplemente coger un dato de Banco de España y presentar la demanda cambiando el nombre y poco más. Sino que ahora tendrán que buscar ellos información sobre los precios habituales en el momento de contratar la tarjeta en cuestión y probar que su precio o TAE era mucho más alto que el resto. Y cuidado los que tengan tarjetas de antes de 2010, que Banco de España no publica datos anteriores a ese año, por lo que probar los precios

  Noticia de Confilegal: https://confilegal.com/20220517-el-supremo-se-rectifica-a-si-mismo-y-adopta-el-sistema-de-calculo-de-la-ap-de-albacete-para-determinar-el-caracter-usurario-de-las-revolving/ La sentencia podría suponer el golpe de gracia para las demandas interpuestas contra las "revolving" con intereses anuales por debajo del 26 % anual. La Sala de lo Civil del Tribunal Supremo ha rectificado, en una nueva sentencia, su jurisprudencia para considerar el carácter usurario de los tipos de interés de las tarjetas «revolving» fijada previamente en la sentencia 149/2020, de 4 de marzo. Con el mismo ponente que en aquella,  Rafael Sarazá Jimena , este tribunal, compuesto, además, por los magistrados  Ignacio Sancho Garagallo  –como presidente–  Pedro José Vela Torres  y  Juan María Díaz Fraile , en este nuevo fallo establece condiciones precisas y claras para determinar si el tipo de interés en cuestión es usurario o no. Y son dos. Por una parte,  debe considerarse la medi

  Noticia de 20minutos: https://www.20minutos.es/noticia/4987383/0/juicios-de-las-tarjetas-revolving-es-buena-opcion-negociar-banco/ "Muchos de los usuarios que deciden interponer una demanda no conocen las consecuencias". Las tarjetas revolving siempre han estado en el punto de mira . Se trata de un producto financiero que funciona como una tarjeta de crédito y que permite financiar las compras y aplazar el pago en cuotas mensuales. De hecho, las asociaciones de consumidores ya han denunciado en varias ocasiones que se trata de un producto abusivo por sus intereses y por la deuda que adquieren los consumidores .  Tanto es así que el propio Tribunal Supremo emitió en 2020 una sentencia que daba pie a los clientes a reclamar por la vía judicial la devolución de los intereses cobrados de más. No obstante, " muchos de los usuarios que deciden interponer una demanda no conocen las consecuencias ", explican desde la plataforma iAhorro. Entonces, ¿qué sucede si el cliente

Noticia de Economist&Jurist: https://www.economistjurist.es/noticias-juridicas/pleitear-por-una-revolving-acarrea-una-espiral-de-pagos-que-los-clientes-desconocen/ Muchos despachos de abogados pactan con sus clientes que, en el caso de estimación íntegra de la demanda, los primeros “se llevarán” las costas Las tarjetas revolving y sus intereses asociados al aplazamiento de pagos están en el día a día de muchos despachos de abogados y en la mesa de la gran mayoría de nuestros juzgados y tribunales. Sin embargo, muchos de los usuarios que deciden interponer una demanda para solicitar la nulidad de la revolving contratada desconocen cuáles son las consecuencias de una sentencia totalmente estimatoria de sus pretensiones. Con carácter general, después de que el juzgado o tribunal declare la nulidad del contrato de tarjeta de crédito suscrito entre las partes, se ordenará la aplicación de las consecuencias establecidas en el art. 3 de la Ley de 23 de julio de 1908 sobre nulidad de los