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  Noticia de ABC: https://www.abc.es/economia/supremo-razon-banca-considera-usurario-239-interes-20230221161203-nt.html El Pleno de la Sala Primera del Tribunal Supremo ha desestimado un recurso de casación contra una sentencia en la que se declaró no usurario el interés del 23,9% TAE pactado en un contrato 'revolving' y ha establecido el criterio de que el interés es «notablemente superior» si la diferencia entre el tipo medio de mercado y el pactado supera los 6 puntos porcentuales, según la sentencia a la que ha accedido Europa Press. La recurrente suscribió el 3 de mayo de 2004 un contrato de tarjeta de crédito Visa, modalidad 'revolving', con la entidad Barclays Bank y con un interés remuneratorio del 23,9% TAE. La entidad financiera cedió su crédito a Estrella Receivable y esta posteriormente demandó a la titular de la tarjeta reclamando el importe de lo adeudado. El Juzgado de Primera Instancia número 3 de Huelva desestimó la demanda y declaró el carácter usurari

  Noticia de Valencia Plaza: https://valenciaplaza.com/tarjetas-revolving-ya-no-son-usura-supremo-valida-26-es-interes-nomral Las  tarjetas de crédito 'revolving' , aquellas que permiten a su usuario aplazar el pago de una compra o una disposición de efectivo y fraccionarlo en varios plazos, comenzaron a ser  consideradas usurarias  en base a la  Ley Azcárate de 1908  tras una  sentencia del Tribunal Supremo  en 2020 (dictada pocos días antes del confinamiento de marzo), que concluía que el interés cobrado por dichos productos,  en torno al 26% , era desproporcionado. Esta sentencia llegaba después de miles de fallos favorables a los usuarios desde que en 2015 el Supremo dictase la primera sentencia de este tipo considerando usurario un  crédito al consumo al 24% . Sin embargo, el Alto Tribunal ha cambiado de criterio. O más bien, se podría decir que lo ha afinado. Si la sentencia de 2020  convertía en usuraria  per se   prácticamente cualquier tarjeta 'revolving', el S

  Noticia de El Periódico: https://www.elperiodico.com/es/economia/20230206/diferencia-tae-tedr-giro-180-82565328 Hasta ahora, muchos tribunales han comparado erróneamente las TAE con los TEDR a la hora de determinar si el precio de una tarjeta revolving es o no usurario, pero son tipos "diferentes y que no se pueden comparar" Hace apenas unos días, el Banco de España (BdE) matizaba en sus estadísticas el uso de la media de los TEDR (Tipos Efectivos de Definición Restringida) en nuestro país. “ La finalidad de los tipos TEDR es básicamente proporcionar al Eurosistema información relevante para el análisis de la transmisión de la política monetaria pero no son, a diferencia de los tipos TAE, una referencia adecuada ni comparable del coste total para los clientes de la financiación concedida”, explicaba. Pero ¿qué relevancia tiene esta aclaración? Según el comparador financiero Banqmi, “es determinante para el resultado de las numerosas demandas sobre tarjetas revolving que c